[ITEM 2] QUESTION: Як отримати податковий вичет по ІІС?
Відповідь
Процедура отримання податкового вичету за першим типом рахунку є стандартною і відпрацьованою, але вимагає уважності при зборі документів. Спочатку вам необхідно внести грошові кошти на свій індивідуальний інвестиційний рахунок протягом календарного року, за який плануєте отримати повернення.
Потім виконайте такі кроки для оформлення виплати:
•Дочекайтеся закінчення календарного року, в якому були внесені гроші, і отримайте у роботодавця довідку про доходи за формою 2-НДФЛ.
•У наступному році подайте податкову декларацію 3-НДФЛ, що найзручніше зробити дистанційно через особистий кабінет на сайті податкової служби або через портал Держпослуг.
•Додайте до декларації скани підтверджуючих документів, включаючи довідку про доходи, договір на ведення рахунку у брокера та платіжні доручення про внесення грошей.
•Дочекайтеся закінчення камеральної перевірки податкової інспекції, яка зазвичай займає до трьох місяців, після чого гроші надійдуть на вказаний вами банківський рахунок.
Отримане повернення можна витратити на особисті потреби або реінвестувати назад на рахунок, купивши додаткові цінні папери для збільшення складного відсотка. Законодавство також дозволяє подати документи одразу за три попередні роки, якщо ви забули оформити пільгу вчасно, що робить цей інструмент ще більш вигідним.
Чи корисна ця відповідь?