ІІС: стратегії та нюанси: що робити при зміні брокера з ІІС?
Відповідь
Зміна брокера за наявності індивідуального інвестиційного рахунку — це процедура, яка вимагає суворого дотримання встановленого регламенту, оскільки інвестор може мати лише один чинний ІІС одночасно. За темою стратегій та нюансів ІІС зазвичай працює чітка схема дій, яка допомагає перенести активи без втрати накопиченого інвестиційного стажу та податкових пільг.
Для успішного переведення ІІС від одного професійного учасника ринку до іншого необхідно послідовно виконати такі кроки:
•Визначити поточну точку і зв'язатися з брокером, до якого ви плануєте перейти, щоб уточнити технічну можливість прийому цінних паперів і грошових коштів з ІІС іншого брокера.
•Задати метрику успіху і переконатися, що з моменту відкриття вашого поточного ІІС минуло не менше трьох років, або ви готові закрити його з втратою права на вирахування, якщо стаж менше трьох років, хоча закон дозволяє переводити ІІС без втрати стажу лише за умови одночасного закриття старого і відкриття нового рахунку протягом місяця.
•Вибрати інструменти для перенесення: ви можете перевести активи "in-kind", тобто у вигляді цінних паперів без їх продажу, або продати всі активи, вивести гроші на банківський рахунок і зарахувати їх на новий ІІС, але перший варіант є кращим для уникнення податку на прибуток.
•Поставити дедлайн і подати заяву про закриття рахунку та переведення активів першому брокеру, суворо дотримуючись часового інтервалу в 30 календарних днів для відкриття нового ІІС у нового брокера, щоб податкова служба не анулювала ваш податковий стаж.
•Автоматизувати регулярні дії на новому місці: після успішного зарахування паперів і коштів до нового брокера запитайте довідку про закриття старого ІІС і надайте її до податкової інспекції або новому брокеру для підтвердження безперервності строку інвестування.
Дотримання цих правил гарантує, що ви не зіткнетеся з претензіями з боку податкових органів і зможете продовжити користуватися всіма перевагами індивідуального інвестиційного рахунку.
Чи корисна ця відповідь?